К нижеизложеному можно добавить, что TFSA, как и RRSP - это не какой-то специальный счёт, это налоговый зонтик, применяемый к любому* счёту.
Можно открыть в банке отдельный TFSA savings account, можно в банке или у брокера открыть отдельный TFSA brokerage account, можно в банке или ещё где купить GIC под зонтиком TFSA. Также как и RRSP.
Не всякое финансовое заведение поддерживает работу с "registered accounts" (TFSA, FHSA, RRSP), но подавляющее большинство поддерживает.
CRA накладывает ограничения и плюшки на registered account (ограничивает сколько можно туда вкладывать, но позволяет исключать сумму депозита из дохода когда вносишь, и/или не включать проценты (interest, dividnds) и рост (capital gain) - в зависимости от типа счёта)
А счёт может быть хоть сберегательным, хоть brokerage, хоть trust....
Это абсолютно паралельные вещи - тип инвестирования и счёт может быть registered или нет.

*CRA невзлюбило что некоторые занимаются day trading под зонтиком TFSA, и пытается урегулировать этот вопрос.